Die Analyse erfolgt unabhängig und nach einem einheitlichen Muster, damit Kunden möglichst objektiv nachvollziehen können, welche Vorsorgelücken für den Ernstfall bestehen.

Eine DIN-konforme Beratung orientiert sich an 42 Themenfeldern, um das Risiko- und Bedarfsprofil für die privaten Finanzen zu erstellen.

Keine. Die Norm hilft dabei, Vorsorgelücken zu erkennen, für die Vermittler anschließend die richtigen Produkte empfehlen.

Die Norm gilt für alle Vermittler, die mit einer DIN-konformen Beratung werben oder sich danach zertifizieren lassen wollen.

Die DIN 77230 gilt als „Beweis des ersten Anscheins“, wenn es darum geht zu entscheiden, ob eine Beratung fachgerecht stattgefunden hat oder nicht.

In der „Basis-Finanzanalyse“ wird nach Haftungsrisiken aus einer Organstellung gefragt. Bislang sind solche Gefahren häufig nur im Unternehmenskontext erfasst worden.

Geschäftsführer, Vorstände und Aufsichtsräte üben ihre Funktionen in einer Organstellung aus. Das gilt auch für Vorstände von Vereinen, Stiftungen oder Genossenschaften.

Die Organhaftung, die sich aus einer Mitgliedschaft in einem Vorstand ergibt, trifft auch ehrenamtlich tätige Personen.

Wer einen Kunden in einer Organstellung berät, sollte eine persönliche D&O-Versicherung empfehlen, die allein dem individuellen Schutz der versicherten Person dient.